三峡农行明星理财经理李双双

2019-01-10 11:40:26 来源: 苏州信息港

三峡农行明星理财经理:李双双

三峡晚报讯

理财案例

李女士,今年25岁,是一名企业会计,月收入4000元;老公是一名业务员,每月收入7000元。李女士和老公计划在2年内要个宝宝,希望有个合理的家庭理财规划。

理财分析

面对即将到来的生育和孩子的教育投入,李女士需要从羊年开始做好理财规划,除了努力工作,多开源外,还要注意节流,减少不必要的消费。此外,还要进行一些必要的投资理财,让资产保值、增值。

理财建议

1、家庭备用金

在投资之前,留存一定量的备用金是非常必要和必需的。一般家庭生活备用金为个月左右的固定支出。可以购买货币资金或天天理财产品,能获得高于活期存款数倍的收益。此类产品具有流动性强、安全系数高等特点,若家庭急需用钱,还能及时赎回。

2、育儿计划

李女士计划在2年内要个宝宝,基本的孩子成长所需的费用将成为未来家庭支出的重要方面。现在开始做准备,可以选择农行优选基金作为基金定投,每月3000元,作为孩子以后的教育基金。同时,10万的定期存款可以购买农行“金钥匙”理财产品,增加投资渠道,获得更高收益,积累更多财富。

3、增加家庭保障

李女士家庭由于上有老下有小,作为家庭的经济支柱,理财师还建议夫妻俩适当购买意外险及重疾险,来增加家庭保障。

李双双,三峡农行宜都支行理财师,AFP金融理财师持证人,金融从业经验四年,将理财规划服务作为终身事业方向。

理财格言:传播理财知识,规划财富人生,健康理

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